金融机构

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金融机构

1.下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是（）。2.（）洗钱风险管理是法人金融机构安全、稳健运行的基础。3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其（）负责。（）4.各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。5.金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。以下说法错误的是：（）6.以下哪种是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的指标使用方法：（）7.对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注开(销)户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。8.对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注交易所预警交易、大宗交易、转托管和指定(撤指)、因第三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转等。9.对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注盗码交易、自然人客户违规持仓、对倒、对敲等异常行为。10.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,金融机构确定的风险评级不得少于（）级。11.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展（）工作：12.以下哪项不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的功能:（）13.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，（）。14.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其（）设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。15.金融机构应在业务关系建立后的（）工作日内完成等级划分工作。16.各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（）备案。17.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过（），且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。18.反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥（）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。19.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。20.以下哪项不是金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格遵守的规定：（）