金融机构

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金融机构

1.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，主要职责有（）2.法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要职责包括（）3.对于（）下列哪些情况，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。4.各银行业金融机构和支付机构可根据客户及其申请业务的风险状况，采取（）等措施，必要时应当拒绝开户。5.金融机构应当对下列（）名单开展监测，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。6.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列哪些金融机构：（）7.金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法正确的是：（）8.对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，应从（）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。9.如果金融机构或其境外分支机构出现重大洗钱风险、涉及国际重要媒体有关洗钱事件的报道时，金融机构应当及时向（）报告，并采取有效的风险防范措施，防止事态恶化。10.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则有：（）11.由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形，例如：（）12.金融机构可参考我国有关部门以及FATF等国际权威组织发布的信息，重点关注（），对于我国境内或外国局部区域存在的严重犯罪，金融机构应参考有权部门的要求或风险提示，酌情提高涉及该区域的客户风险评级。13.金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的（）与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。14.对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。以下说法正确的是：（）15.金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估：（）16.当（）时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。17.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，以下可酌情采取的措施正确的是：（）18.调查可疑交易活动时，有（）情况的，金融机构有权拒绝调查。19.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，包括（）20.在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时，下面说法正确的是（）。