金融机构

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金融机构

1.金融机构通过第三方识別客户身份的,由该金融机构承担未履行客户身份识別义务的责任。（）2.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。3.商业银行与其他专业银行及金融机构的基本区别在于商业银行是唯一能接受、创造和收缩活期存款的金融机构。4.次贷危机之后，进入监管的领域主要集中在对单个金融机构的风险控制。5.金融机构积极建设自有数据平台表现为（）？6.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。7.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。8.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。9.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。10.客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。11.客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。12.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。13.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引基本工作原则不包括：（）14.根据《反洗钱法》的规定，国务院金融监督管理机构应当审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合法律规定的，不予批准。15.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。16.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。18.从有关反洗钱国际标准和各国反洗钱立法的发展情况看，明显呈现逐步将反洗钱义务主体范围扩大到金融机构之外的发展趋势。19.如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。20.金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。