风险

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风险

1.法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（）识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。2.对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，应从（）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。3.如果金融机构或其境外分支机构出现重大洗钱风险、涉及国际重要媒体有关洗钱事件的报道时，金融机构应当及时向（）报告，并采取有效的风险防范措施，防止事态恶化。4.对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）5.对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）6.金融机构可参考我国有关部门以及FATF等国际权威组织发布的信息，重点关注（），对于我国境内或外国局部区域存在的严重犯罪，金融机构应参考有权部门的要求或风险提示，酌情提高涉及该区域的客户风险评级。7.客户洗钱风险分类管理目标有（）8.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪些是反洗钱法律规定的法定风险要素（）9.学霸创业成功机率更大,风险更小。（）10.创新存在着风险，其风险体现在（）。11.大学生在网恋过程中可能会遇到的风险有（）。12.面对风险，市场的态度主要有（）。13.在信息完全对称的情况下，当代理人风险规避时，应当让风险中性的委托人为代理人提供固定工资。（）14.风险项目可以通过用风险调整折现率对项目期望现金流量折现的方法进行评价。（）15.风险调整折现率法对风险大的项目采用。（）16.采用风险调整现金流量法进行投资项目风险分析时，需要调整的项目是。（）17.假设某公司资本全部由股东权益构成，目前该公司股权资本成本为12%，无风险收益率为6%，市场风险收益率为4%，若该公司正在考虑一个比现有公司资产的β系数高出50%的新项目。新项目的期望内部收益率为14%。如果β系数是一个合适的风险衡量指标，则该项目。（）18.项目自身的特有风险不宜作为项目资本预算的风险度量。（）19.根据一种无风险资产和N种有风险资产作出的资本市场线是。（）20.证券组合理论认为不同证券的投资组合可以降低风险，证券的种类越多，风险越小，包括全部证券的投资组合风险等于零。（）