风险管理

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风险管理

1.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》自（）起施行，由中国人民银行负责解释。2.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应采取:B3.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施4.在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，以下说法正确的是：（）5.如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，以下说法正确的是（）6.以下不是法人金融机构洗钱风险管理应当遵循的主要原则有（）7.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，主要职责有（）8.法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要职责包括（）9.业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，主要履行职责有（）10.洗钱风险识别与评估是有效的洗钱风险管理的基础，评估结果的运用包括（）11.金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。12.风险管理的目的是要将风险降低到零。13.保险属于商法中典型的风险管理技术机制。（）14.下列不属于风险管理的三个机制的是15.关于风险管理与保险的关系，下列说法正确的包括（）。16.运用控制型风险管理技术的目的是降低损失频率和减少损失程度。17.对个人来说，定期体检属于风险管理技术中的（）方式。18.对于损失概率低、损失程度小的风险应该采用（）的风险管理方法。19.风险管理效益的大小，取决于：20.风险管理的第一步是：