欺诈

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欺诈

1.欺诈、盗窃、违规这些行为属于哪一类风险因素？2.保险机构应将员工道德风险可能引发的职务欺诈作为欺诈风险管理的重要部分，营造诚信的企业文化,健全人员选任和在岗履职检查机制,明确岗位责任,设置内部控制和监督措施等。（）3.中国企业因欺诈行为被制裁的情况有（）。4.第三方欺诈、抢劫、盗取资产的行为属于（）。5.保险欺诈的类型包括：（）。6.保险机构应建立重大欺诈风险监测预警、报告、应急处置工作机制，明确不同层级的应急响应措施。（反保险欺诈指引）7.某A保险公司业务规模较小，可以不制定欺诈风险管理制度。8.保险机构应在总部指定内设机构作为反欺诈职能部门，并设立兼职的反欺诈管理岗位，负责欺诈风险管理措施的执行。9.保险机构应当建立欺诈举报制度，向社会公众公布欺诈举报渠道、方式等,并采取保密措施保证举报信息不被泄露。10.各单位应加强与新闻媒体的沟通联系，采取多种形式开展反欺诈的公益宣传和专题教育，重视反欺诈专业人才培养，加强从业人员的道德教育。11.保险机构应当承担欺诈风险管理的主体责任,建立健全欺诈风险管理制度和机制,规范操作流程,妥善处置欺诈风险,履行报告义务。12.保险机构应当建立欺诈举报制度，向社会公众公布欺诈举报渠道、方式等。13.各级监管机构应依法责令欺诈风险管理体系存在严重缺陷的保险机构限期整改，督促保险机构完善反欺诈工作机制。14.保险欺诈对保险行业的健康发展构成很大威胁，损害了诚实守信保险消费者利益，不利于营造良好的社会诚信体系。15.保险欺诈等违法违规行为的主体只能以个人犯罪的形式实施，单位不可能构成该类犯罪。16.银保监会及其派出机构是审查和评估保险机构反欺诈工作的机构。17.按照欺诈行为发生时间的不同，可以将保险欺诈分为投保时欺诈、出险时欺诈、理赔时欺诈。18.反欺诈工作以保护保险消费者合法权益，维护保险市场秩序，促进保险行业健康发展为目标。19.中小保险专业中介机构无需针对欺诈风险建立反欺诈制度机制。20.保险机构欺诈风险管理体系应包括与业务性质、规模和风险特征相适应的制度机制。