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违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是()樟树市支行。
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违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是()樟树市支行。
A.工商银行
B:农业银行
C:中国银行
D:建设银行(正确答案)
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樟树市
人民银行
洗钱
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1.
人民银行为其他金融机构主要提供三类清算业务。这三类清算业务是()
2.
信用评估必须由人民银行认可的有资格的专门信用评估机构对借款人进行统一评估,评估结果供各家银行使用。
3.
直接参与者:主要指各商业银行和中央银行。参与支付活动的商业银行以其不同层次的管辖银行在相应层次的人民银行开设清算账户,各商业银行在整个支付系统中占据核心地位。
4.
由于在同一管理等级上,各商业银行、各分行相互不开设账户,同一级人民银行分/支行之间也互不开账户,所以支付结算经常需要把资金转账到上一级人民银行机构。
5.
只有当所有参加者的净额轧差等于零时,人民银行才接受资金结算。允许透支,一旦收款行账户被贷记,则认为支付最终完成。
6.
清算窗口频繁开启带来问题:出现透支无法结算时,人民银行无处罚措施规定,只能破动地催促、等待其筹措资金,造成一些金融机构对其资金头寸漠不关心,无法清算的透支现象更为严重,长久下去形成一种恶性循环。
7.
全国电子联行系统分散式处理系统,所有账务活动都发生在人民银行分支行,即发报行和收报行,全国总中心主要作为报文信息交换站。
8.
商业银行的主要分支机构要在当地人民银行分支机构开设()帐户。
9.
严格按照反洗钱和制裁要求叙做跨境汇款。经尽职调查确认有关交易符合客户身份,其中对私汇款收款人为企业的应重点审核该笔汇款是否涉及()、资本项下,是否符合外汇合规要求和我行反洗钱、制裁政策。严禁指导客户规避制裁或掩饰洗钱事实
10.
人民银行为其他金融机构主要提供的清算业务是()。