商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（）

A.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保(正确答案)

B.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑(正确答案)

C.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票(正确答案)

D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作(正确答案)